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“Beacon” contactless mobile payments arrive in Luxembourg


Digicash Payments has launched a pilot project aimed at offering mobile payments based on the “Beacon” concept. This wireless data transmission technology was announced recently by several global players as the customer experience revolution at the point of sale. In so doing, Luxembourg is confirming its position as the European leader in innovation in the mobile payments field.

The first SEPA payments using Beacon technology with Digicash have been successfully completed. Just a year after the launch of its mobile payment solution based on QR Codes, Digicash is innovating again by testing its new Digicash Beacon solution under field conditions. Tests have been carried out with Luxembourg’s State and Savings Bank, the Banque et Caisse d’Epargne de l’Etat, Luxembourg (BCEE).

When using Digicash Beacon, required payment-related data is transmitted automatically to the payer’s smartphone when the phone is held close to the device. It is an innovative solution that allows any compatible smartphone to receive required information transmitted by Digicash Beacon devices over the air using Bluetooth wireless technology. Digicash payments at points of sale can be triggered both by this new technology and by QR Code.

The system offers a payment experience at the point of sale that is even more straightforward, faster and easier for the consumer whilst ensuring a level of security that meets banking standards. The only technical constraint for the user is that he needs to have a recent smartphone with Bluetooth technology. Almost all phones currently on the market are already Bluetooth enabled. All Digicash users will soon be able to use the innovation at sales outlets where the Beacon terminals will be installed. All they will need to do is update their Digicash application. The new functionality will be available for both iOS smartphones and Android devices.

The Digicash Beacon payment feature uses the same underlying model as the traditional Digicash payment process based on QR Code scanning. Users who want to pay by Digicash do not need to open a specific bank account or to top-up a “prepaid” account. Payments made using Digicash are withdrawn directly from the customer’s existing bank account. With the Digicash Beacon, the concept is still the same: the only change is the technology that triggers the payment. Beacon technology has recently been promoted and adopted by major phone manufacturers and international payment services providers, who have also positioned it as a major technological innovation for new features at the point of sale. As a forerunner and pioneer in mobile

bank payments, the Luxembourg-based firm Digicash Payments once again finds itself at the cutting edge of technological development and as a result, is helping to define future payment trends at both a national and European level.

The new system is the outcome of R&D efforts over the last few months and is currently being tested under field conditions with several retailers (Cora, Lineheart and some convenience stores). A large-scale roll-out is planned for the second half of 2014. To use the new system, Digicash users will simply have to update their Digicash smartphone application in the usual way.

Demonstration video:

 

http://youtu.be/s9vqlLbjxcs

Photos:

 

www.digicash.lu/medias

About Digicash

The Digicash mobile payment tool was first launched with Luxembourg’s State and Savings Bank (Banque et Caisse d’Epargne de l’Etat, Luxembourg) in November 2012. POST Luxembourg joined in at the end of August 2013. In March 2014, Banque Internationale à Luxembourg (BIL) will be the third bank to offer Digicash to its customers. On the payer’s side, the Digicash product is available as an App for iOS and Android smartphones through participating banks, which has been downloaded over 30,000 times already , meeting both the industry’s security standards and delivering an outstanding user experience.

Payments are carried out from the payers’ bank accounts via SEPA Credit Transfers using existing interbank channels (STEP2). Being linked directly to bank accounts, Digicash differs from other mobile payment products that typically require users to open a new account or to top-up e-money accounts. It is used both for payments of small amounts and for higher value payments: the default spending limit is set at €2’500 per transaction and per week and can be increased or decreased by the customer (up to €10’000 for certain banks).

The company behind the product and the national mobile payment scheme is the Luxembourg start-up Digicash Payments S.A., which was incorporated in May 2012 and holds an EU Payment Institution license. It is backed and run by local entrepreneurs who had already established a mobile operator-based payment system in 2006, first covering Luxembourg carriers followed by the French market in 2009.

After successful local establishment of Digicash, the company now aims at using the highly competitive Luxembourg financial centre as a springboard to enter neighbouring and international markets. Digicash provides banks with an EU regulation-compliant end-to-end mobile payment solution (Apps, issuing and acquiring platforms) with a proven track record after having been deployed on a national level.

Contact / More information:

www.digicash.lu
press@digicash.lu

Contact:
Maxime Talagas – Digicash Payments S.A.
Email: maxime.talagas@digicash.lu
Phone: (+352) 26 37 36 1

FR version

Digicash Payments a lancé un projet pilote ayant pour but d’initier des paiements mobiles sur base du concept Beacon, annoncé par plusieurs acteurs mondiaux en fin d’année 2013 et qui s’apprête à révolutionner l’expérience utilisateur sur le point de vente. Le Luxembourg confirme ainsi sa position de leader européen de l’innovation dans le domaine des paiements mobiles.

Les premiers paiements SEPA initiés via la technologie Beacon par Digicash ont été effectués avec succès. Un an seulement après le lancement de sa solution de paiement mobile basée sur les QR Codes, Digicash innove donc de nouveau en testant, en conditions réelles, sa nouvelle solution Digicash Beacon. Les tests ont été effectués en partenariat avec la Banque et Caisse d’Epargne de l’Etat, Luxembourg (BCEE).

Les informations nécessaires au paiement sont transmises automatiquement sur le smartphone du payeur lorsque ce dernier rapproche son téléphone de la borne. Digicash Beacon est une solution technique innovante qui permet à tout smartphone compatible de récupérer les informations émises par les bornes Digicash Beacon au moyen de la technologie Bluetooth. Les paiements sur le point de vente pourront donc être déclenchés aussi bien par cette nouvelle technologie que par QR Code.

Le dispositif offre une expérience de paiement sur point de vente encore plus directe, rapide et confortable au consommateur, tout en proposant un niveau de sécurité répondant aux standards bancaires. Pour en profiter, l’utilisateur n’a comme seule contrainte technique que de disposer d’un smartphone récent, équipé de la technologie Bluetooth. Déjà aujourd’hui la quasi-totalité des téléphones en circulation en sont équipés. Tous les utilisateurs de Digicash pourront bientôt profiter de cette innovation aux points de vente sur lesquels les bornes seront installées. Pour cela, il leur suffira de procéder à une simple mise à jour de leur application Digicash. La nouvelle fonctionnalité sera disponible aussi bien pour les smartphones iOS que pour les appareils Android.

Le dispositif de paiement Digicash Beacon s’appuie sur le même modèle sous-jacent que le parcours de paiement Digicash classique avec scan de QR Code. Pour payer par Digicash, l’utilisateur n’a pas besoin d’ouvrir un compte en banque spécifique ou d’alimenter un compte “prépayé”. Les paiements initiés par Digicash sont débités directement du compte courant bancaire existant du client. Le concept reste donc le même, seule la technologie déclencheur du paiement change. La technologie Beacon a été tout récemment promue et adoptée par de grands constructeurs de téléphones et acteurs internationaux du paiement, qui l’ont ainsi positionnée comme innovation technologique pour de nouvelles fonctionnalités sur le point de vente. Précurseur et pionnier du paiement mobile bancaire, l’acteur luxembourgeois Digicash Payments se trouve de nouveau à la pointe du développement technologique et participe, de ce fait, à la définition des futurs tendances de paiements tant au niveau national qu’européen.

Fruit d’un effort en R&D mené au courant de ces derniers mois, le dispositif de paiement est actuellement testé en conditions réelles en partenariat avec plusieurs commerçants (Cora, Lineheart et plusieurs autres commerces de proximité). Le déploiement à grande échelle est prévu au deuxième semestre 2014. Pour en profiter, les utilisateurs Digicash n’auront qu’à mettre à jour leur application Digicash sur smartphone par le procédé habituel.

Vidéo de démonstration :

 

http://youtu.be/s9vqlLbjxcs

Matériel photo :

 

www.digicash.lu/medias


A propos de Digicash

L’outil de paiement mobile Digicash a été introduit sur le marché en novembre 2012 en partenariat avec la Banque et Caisse d’Epargne de l’Etat, Luxembourg (BCEE). Fin août 2013, c’était au tour de Post Luxembourg de proposer Digicash à ses clients CCP. En mars 2014, la Banque Internationale à Luxembourg (BIL) sera la troisième banque partenaire à déployer Digicash. Pour les consommateurs, le produit Digicash est disponible sous forme d’une application pour smartphone compatible Apple iOS ou Android actuellement téléchargée plus de 30.000 fois. Il est proposé directement par les banques à leur clientèle et offre le niveau de sécurité élevé obligatoire, ainsi qu’une expérience d’utilisateur exceptionnelle.

Les paiements sont réalisés au moyen de virements (SEPA Credit Transfer) de compte à compte, par l’intermédiaire des canaux interbancaires standard. Se différentiant d’autres produits de paiement mobile qui nécessitent l’alimentation préliminaire d’un compte spécifique de monnaie électronique, Digicash est utilisé pour payer de petites sommes et des factures plus importantes: la limite d’utilisation par défaut est de 2.500 euros par transaction et par semaine, et peut être réduite ou augmentée par le client (jusqu’à 10.000 euros pour certaines banques).

La société à l’origine du produit est la start-up luxembourgeoise Digicash Payments S.A., qui exploite également le réseau de paiement associé. Elle a été créée en mai 2012 et opère sous le statut d’établissement de paiement avec un agrément valable dans tous les pays de l’Espace Economique Européen. La start-up est portée par des entrepreneurs locaux, qui avaient déjà mis en place un système de paiement mobile par opérateurs télécom en 2006, couvrant d’abord le Luxembourg et puis la France à partir de 2009.

Après la mise en place de Digicash au Grand-Duché, la start-up vise à utiliser la place financière très dynamique du Luxembourg comme tremplin pour l’entrée dans les marchés limitrophes et internationaux. Elle propose aux banques européennes une gamme de produits complète (plateformes d’émission et d’acquisition, applications), conforme à la réglementation et ayant fait ses preuves dans le contexte d’un déploiement multi-banques à un niveau national.

Contacts / Compléments d’informations:

www.digicash.lu
press@digicash.lu

Personne de contact :
Maxime Talagas – Digicash Payments S.A.
Email : maxime.talagas@digicash.lu
Téléphone: (+352) 26 37 36 1

Le contenu de ce communiqué de presse est de la seule responsabilité de son auteur: « Digicash Payments S.A. »

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